Инвестиционный консультант

ВШЭ ИПБА приглашает пройти курс «Инвестиционный консультант» — подготовку к международной квалификации «Investment Advisor» («Инвестиционный советник») Академии сертифицированных профессиональных менеджеров (ACPM). Программа охватывает всю работу советника: от анализа финансового положения клиента до сборки, сопровождения и ребалансировки инвестиционного портфеля.

Квалификацию «Investment Advisor» присваивает ACPM по итогам своей аттестации. По окончании курса ВШЭ ИПБА выдаёт сертификат о прохождении обучения.

Почему стоит учиться у нас

• Преподаёт практикующий инвестиционный советник.
• Каждый модуль закреплён кейсами и практическими заданиями.
• Видеозаписи занятий и раздаточные материалы доступны в личном кабинете в разделе /learn в течение 6 месяцев — к ним можно вернуться в любое время и с любого устройства.
• На последующие курсы действует система бонусных скидок.

Параметры программы

Как проходит обучение

Практика по каждому модулю:

• разбор кейсов и задач из практики консультанта;
• разработка индивидуальных финансовых планов для клиентов;
• обратная связь преподавателя и разбор результатов.

Формат:

• онлайн-лекции и вебинары;
• проекты и дискуссии;
• практические задания и кейс-стади;
• индивидуальные консультации и наставничество.

Контроль знаний:

• промежуточные тесты;
• оценка проектов и практических работ;
• итоговый экзамен курса.

В стоимость входит:

• методическое пособие с кратким изложением курса;
• онлайн-занятия в формате видеоконференции и доступ к записям на 6 месяцев;
• консультации преподавателя после окончания курса;
• общий чат группы для вопросов и обмена материалами;
• сертификат ВШЭ ИПБА о прохождении обучения.

Программа обучения

Модуль 1. Введение в профессию инвестиционного советника (2 часа)

1.1. Роль и обязанности инвестиционного консультанта. Чем профессия полезна частным и корпоративным клиентам.

1.2. Основы финансового планирования. Консультирование по вопросам планирования, инвестиций и управления активами. Оценка финансового положения клиента, подготовка индивидуального плана, его мониторинг и корректировка.

1.3. Этика и профессиональные стандарты. Честность, объективность, конфиденциальность, компетентность. Конфликт интересов и способы его избежать. Кодексы профессиональной этики (в том числе CFA).

1.4. Регулирование деятельности инвестиционных советников в России и соблюдение требований (compliance). Развитие карьеры.

Модуль 2. Основы финансового анализа и планирования (4 часа)

2.1. Анализ финансового положения клиента: сбор информации, оценка активов и обязательств, анализ доходов и расходов, расчёт чистой стоимости активов (net worth).

2.2. Постановка финансовых целей: краткосрочные и долгосрочные цели, их достижимость, метод SMART, расстановка приоритетов.

2.3. Подготовка к реализации плана: разрыв между доходами и расходами, финансовая подушка безопасности, работа с долгами. Инструменты реализации, мониторинг и корректировка.

2.4. Разработка и реализация финансового плана на практике.

Модуль 3. Инвестиционные инструменты и стратегии (12 часов)

3.1. Обзор инструментов: акции, облигации, фонды, недвижимость, валюта, драгоценные металлы, инвестиционное страхование. Характеристики и область применения.

3.2. Основы портфельного инвестирования: диверсификация, корреляция и волатильность активов, структура и оптимизация портфеля.

3.3. Риск и доходность: стандартное отклонение, бета-коэффициент, расчёт ожидаемой доходности, управление рисками, страхование рисков и жизни инвестора.

3.4. Современная портфельная теория (модель Марковица): эффективный портфель и граница эффективности.

Модуль 4. Риск-профиль и управление инвестиционным портфелем (8 часов)

4.1. Риск-профилирование клиента: зачем оно нужно при выборе инструментов и как его провести.

4.2. Формирование и ребалансировка портфеля: подбор инструментов, методы ребалансировки.

4.3. Анализ и отбор активов. Основы фундаментального анализа.

4.4. Простые стратегии для начинающих инвесторов: биржевые фонды, дивидендные акции, облигации.

Модуль 5. Финансовые рынки и экономическая среда (4 часа)

5.1. Устройство финансовых рынков. Роль бирж, управляющих компаний и фондов.

5.2. Макроэкономические показатели (ВВП, инфляция, безработица, PMI и др.) и их влияние на рынки.

5.3. Микроэкономический анализ: рыночная структура и конкуренция, анализ отраслей и компаний.

5.4. Индикаторы экономической активности. Мультипликаторы.

Модуль 6. Налогообложение и правовые аспекты (4 часа)

6.1. Основы налогового планирования.

6.2. Налогообложение доходов по разным инвестиционным инструментам по НК РФ.

6.3. Правовые аспекты инвестиционной деятельности.

6.4. Наследственное и имущественное планирование.

Модуль 7. Технологии в работе финансового советника (4 часа)

7.1. Программы для финансового анализа и планирования: обзор и примеры использования.

7.2. Кибербезопасность и защита данных клиентов: основные угрозы и способы защиты.

7.3. Вспомогательное программное обеспечение советника.

7.4. Онлайн-сервисы в работе советника.

Модуль 8. Коммуникации и работа с клиентами (4 часа)

8.1. Переговоры: основы, стратегии и тактики, управление конфликтами, работа с возражениями.

8.2. Психология финансового консультирования: как эмоции влияют на финансовые решения, работа со стрессом клиента, укрепление доверия.

8.3. Продвижение личного бренда консультанта. Источники дохода советника.

8.4. Долгосрочные отношения с клиентами: лояльность, удержание, персонализация услуг.

Преподаватель

Сергей Габов — практикующий инвестиционный советник, выпускник Logic Planning Group (США). Частный инвестор с опытом более 10 лет, аналитик, обозреватель и преподаватель курсов по инвестициям.

• инвестиционный редактор в АО «Винвестор» (Сколково);
• эксперт по финансовой безопасности в «Тинькофф Журнале»;
• автор и ведущий подкаста о личных финансах и инвестициях «Совет да финансы»;
• редактор и аналитик Telegram-канала об инвестициях;
• автор аналитических обзоров в деловых СМИ.