Сертифицированный инвестиционный советник

Кто такой инвестиционный советник

Инвестиционный консультант (советник) — специалист, который помогает клиенту принимать решения об инвестициях: выбирать объекты вложений и распределять средства между разными инструментами. Он анализирует рынки и инструменты, оценивает соотношение доходности и риска и подбирает решения, соответствующие целям клиента.

Инвестиционный советник разрабатывает индивидуальную стратегию с учётом потребностей клиента, целей накопления, горизонта инвестирования и размера капитала. Для этого он анализирует финансовые активы и определяет их инвестиционные свойства.

Советник даёт рекомендации по управлению инвестициями и инвестиционным портфелем, по вложениям на разных рынках — в ценные бумаги, недвижимость, банковские вклады и другие инструменты. Его клиентами могут быть как частные лица, так и компании и организации.

По сути, инвестиционный советник — это финансовый аналитик, который хорошо разбирается в вопросах инвестирования и умеет объяснить их клиенту.

Чем занимается инвестиционный советник

Советник оценивает финансовое положение клиента и на этой основе помогает сформировать инвестиционный портфель и программу распределения капитала между разными объектами:

• инвестиционные фонды;
• накопительное и инвестиционное страхование жизни;
• акции и другие ценные бумаги;
• пенсионные накопления;
• банковские вложения — депозиты и валютные вклады.

Помимо анализа и рекомендаций, клиент получает помощь в реализации инвестиционной стратегии и сопровождение инвестиционного процесса.

Какие качества нужны советнику

Профессионал в инвестиционной сфере должен хорошо знать методы финансового анализа и особенности финансирования, уметь строить прогнозы и оценивать инвестиционные рынки и инструменты. Не менее важны коммуникативные навыки: умение выстраивать отношения с клиентом, ясно и кратко излагать идеи и простыми словами объяснять особенности инвестиций. Успех сотрудничества «советник — клиент» во многом зависит от доверия между ними.

Регулирование в России

В Российской Федерации деятельность по инвестиционному консультированию регулируется законодательством о рынке ценных бумаг. Оказывать такие услуги могут лица, включённые в единый реестр инвестиционных советников Банка России. Обучение по программе даёт профессиональные знания, но само по себе не заменяет требований, установленных для инвестиционных советников.

Уровни квалификации

• 1 уровень — «Сертифицированный инвестиционный советник»: экзамен состоит только из тестовых вопросов.
• 2 уровень — «Профессиональный инвестиционный советник»: экзамен включает тестовые вопросы и задачи.

Формат обучения

• индивидуальный;
• корпоративный;
• дистанционный.

Дни и время занятий — по договорённости. Стоимость зависит от формата обучения — уточняйте через раздел «Контакты».

Документ по окончании

Сертификат ВШЭ ИПБА о прохождении обучения.