Росфинмониторинг разъяснил ПОД/ФТ для управляющих личными фондами: учёт не нужен, но ПВК, СДЛ и личный кабинет обязательны

30 октября 2026 года Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо № 71 о применении закона № 115-ФЗ исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного), в том числе международного личного фонда. Исполнительные органы относятся к субъектам ст. 7.1 115-ФЗ, когда от имени или по поручению клиента совершают операции, перечисленные в этой статье: сделки с недвижимостью, управление денежными средствами, ценными бумагами и счетами, создание юридических лиц и управление ими и другие.

Главные выводы письма:

• Клиент исполнительного органа — сам личный фонд. Один управляющий может работать в нескольких фондах одновременно.
• Постановка на учёт в Росфинмониторинге не требуется: исполнительные органы не входят в перечень, утверждённый постановлением Правительства № 58.
• ПВК, СДЛ и личный кабинет на сайте Росфинмониторинга обязательны, и всё это нужно подготовить до начала деятельности. Если исполнительный орган — физическое лицо, функции СДЛ он выполняет сам. Личный кабинет регистрируется отдельно для каждого фонда.
• Подозрительные операции выявляются по признакам из приказа Росфинмониторинга № 18; обязательный контроль по ст. 6 115-ФЗ на исполнительные органы не распространяется.
• Аутсорсинг подготовки и передачи сведений в Росфинмониторинг сотрудникам сторонних организаций по договорам ГПХ недопустим.

Источник: информационное письмо Росфинмониторинга от 30.10.2026 № 71 (официальный сайт Росфинмониторинга; СПС «ГАРАНТ»).

Кого касается. Управляющих личными фондами — компаний и физических лиц, назначенных уставом фонда, а также юристов и комплаенс-офицеров, которые сопровождают создание и работу фондов.

Что сделать сейчас. Проверьте, утверждены ли ПВК и назначено ли СДЛ, отвечающее квалификационным требованиям постановления № 492; зарегистрируйте личный кабинет для каждого фонда (заявление подписывается УКЭП руководителя исполнительного органа); настройте проверку клиентов по перечням при каждом их обновлении. Росфинмониторинг также рекомендует учитывать письмо от 19.06.2026 № 69 с методическими рекомендациями по исполнению ст. 7.5 115-ФЗ.

Как устроен внутренний контроль у небанковских организаций — в статье «ПОД/ФТ для небанковских организаций по закону № 115-ФЗ».